Analiza lunii

Analiza lunii Aprilie 2019

Ideea asta cu analiza lunara am vazut-o prima data la CarutaCuBani.Ro si mi s-a parut geniala.

Asa ca o sa o fur.

Momentan pot vorbi doar din 2 perspective: rata economisirii si evolutia portofoliului pe care-l am in momentul de fata. Cu timpul, o sa ma pot extinde.

Bugetare

De la inceputul lunii am tintit un 50-50. 50% sa cheltui si 50% sa distribui in 3 directii:

  • 10% donatii
  • 20% fond de urgenta
  • 20% alimentat contul de investitii

But then, life happened si m-am trezit cu unele cheltuieli total neprevazute, cea mai amuzanta fiind pre-comanda jocului Days Gone, pe care am facut-o in Mai 2018 si de care am uitat complet.

Asa ca la final m-am trezit cu:

  • 10% donatii
  • 20% fond de urgenta
  • 5% alimentat contul de investitii

In viitorul apropiat urmeaza unele cheltuieli, mai ales legate de planurile pe care le avem pentru proiectul “Bursa pentru toti” asa ca va trebui sa ma multumesc cu o rata de economisire de 35%-40%. Eh, se poate mai rau.

Bursa

Contul meu actual contine 6 ETF-uri:

  • 29.32% SPY (actiuni)
  • 39.10% TLT (long-term bonds)
  • 14.66% IEF (medium-term bonds)
  • 4.65% IEMG (piete emergente)
  • 7.33% GLD (aur)
  • 4.65% USRT (REIT-uri)

L-am inceput in 26 Februarie, exact DUPA ce s-a potolit cresterea pe bursa care a durat aprox 10 saptamani si toate au inceput sa pice. Da, timing-u nu a fost niciodata punctul meu forte.

Din 26 Februarie pana la final de Aprilie am ajuns la 1.89%, comparat cu randamentul de 4.88% pe care aceasta configuratie o are din 1 Ianuarie.

Portofoliu asta, istoric vorbind, are un randament anualizat de 8.66% cu cel mai bun an in jur de aprox. +25% si cel mai rau de vreo -4%.

Pana in prezent sunt multumit, dat fiind caracterul Conservator al portofoliului plus faptul ca din Ianuarie am dormit pe mine si am ratat cresteri importante.

Pe viitor planuiesc sa-mi alcatuiesc un alt portofoliu separat, format doar din companii platitoare de dividend, dar acolo discutia e tare lunga si o pastrez pentru alta postare/postari.

Cam atat cu luna Aprilie. Voi face astfel de update-uri la finalul fiecarei luni.

Ne auzim data viitoare,

Andrei

One Comment

Leave a Comment

Your email address will not be published. Required fields are marked *